國際外匯經紀商選擇指南
在台灣,外匯保證金交易還不是很盛行,對於外匯經紀商有許多誤解,或是不太了解如何選擇,因此在這裡介紹「高資金效能外匯公司的相關事項」,以及如何選出最適合自己的外匯經紀商。

選擇適合自己的外匯經紀商

選擇外匯經紀商的注意事項

本站將選擇外匯經紀商時的重要注意事項分為五點,以下針對這五點進行解說。

  • 交易成本
  • 顧客資金的安全性
  • 交易執行效率
  • 追加保證金
  • 自己的資金條件

以下都是些不太廣為流傳的情報,將會盡量用簡單的文字來進行說明。

交易成本

三種類型的外匯經紀商

根據交易成本的不同,現在的外匯經紀商可大致分為以下三種類型。

  • 類型一、藉私吞顧客的交易來獲得利益
  • 類型二、一時隱藏顧客的交易
  • 類型三、將全部的交易都輸往外部市場

三個類型都有各自的特徵,以下進行詳細的說明。

類型一、藉私吞顧客的交易來獲得利益

DD.OTC

所謂「顧客損失就是我的利益」的私吞業者

這類經紀商藉由私吞顧客的交易,將顧客損失轉換成公司自身的利益,因此沒有必要從顧客那裡收取手續費。也就是說,這類經紀商的特徵是價差小或交易手續費便宜,藉此吸引顧客,再將少數成功的交易建立在顧客的失敗上,給人印象不太好呢。

日本金融廳對於資金槓桿倍數的限制為最高25倍,因此這類公司需負擔的風險更是大幅降低,要說日本正逐漸變成一個私吞業者天國也不為過。即使是最高政府機構──金融廳,也以保護顧客資金為名目、實施資金槓桿倍數管制,同時禁止海外的外匯公司,背地裡保護私吞業者的利益與權力等等,逐漸變得越來越惡質。這就是日本現在的情況。

使用私吞業者便賺不了錢嗎?

從結果來看是可以賺錢的。雖然目前為止說了不少私吞業者的壞話,但實際管理第一手數據的IB人都這麼說了,應該不會錯,有實力的人還是能賺錢。由於跌價或是重報牌價之類的事情還是很頻繁,因此一般來說,使用STP就比較沒有這種困擾,尤其對於交易頻繁的人而言,這樣或許會比較好。

辦理業者

類型二、一時隱藏顧客的交易

快速執行業者

是現在最流行、交易執行快速的經紀商

將顧客的交易投入到外部市場之前,這類型的外匯經紀商會先隱藏顧客的交易訂單,偽裝成快速執行。
在不久之前曾經流行一時的ECN,收到顧客的交易訂單後,就先傳送到外部市場,所以交易整合總是執行得很慢,重報牌價的事情也頻繁的發生。
具有快速執行特性的公司,是現在最受歡迎的。

交易手續費和ECN比起來如何呢?

交易手續費不輸ECN的。
這類型的外匯經紀商,交易手續費是根據虛擬貨幣供應商(LP)提供的匯率,再加上外匯經紀商的利益。換句話說就是價差、手續費之類的費用。

外匯經紀商的經營現況與交易手續費的關係

從外部來看外匯經紀商的現況,資金監察管理、顧客資金的分別管理、取得執照、給予顧客透明化服務等,光從這些最低限度投資無法吸引到顧客。吸引不到顧客的話,持續給予顧客服務也會變得困難。
對外匯經紀商來說,不投資在宣傳、服務上來吸引顧客也不行。但也有像某FXDD一樣,投資太多的經費在宣傳上,導致交易手續費漲幅太大反而讓顧客離開的例子。總而言之,有的經紀商能夠維持交易手續費與提供服務的良好平衡,持續提供最新服務,越來越受歡迎;相對的,無法維持平衡的公司正不斷被淘汰。

快速執行業者的缺點?

快速執行業者的缺點是,在大型活動時(有可能會讓成交價格產生大幅變動的活動),可能會有資金槓桿交易倍數的限制。快速執行業者會先隱藏顧客交易訂單,在外部市場執行實際訂單之前,必須負擔這段短時間內可能造成的風險。也就是說限制資金槓桿交易倍數,是為了讓外匯公司降低這個風險。如今,尤其在大型活動的時候,都會實行資金槓桿交易倍數限制。

快速執行的外匯經紀商

類型三、將所有交易訂單傳送至外部市場

TRUE ECN

雖然還有些爭議,但在結構上,這類經紀商是交易執行方式最公平的,稱為「ECN」。

ECN最大的重點是虛擬貨幣供應商的規模,虛擬貨幣供應商提供流動性給來自外匯經紀商的交易。來自顧客的交易訂單,雖然是外匯經紀商負責將投入到外部市場,但實際將這些交易進行整合的是外匯公司與合作銀行的虛擬貨幣供應商。也就是說,ECN業者的執行速度受其背後的虛擬貨幣供應商規模所左右。

關於虛擬貨幣供應商的規模

基本上,雖然在本網站裡所介紹的ECN業者的虛擬貨幣供應商的規模都並不遜色。但根據各方顧客的回應,很難歸類出哪一間外匯公司的執行速度最快,只是從結構來看,目前在執行速度方面還是不敵快速執行業者。

下「ECN業者比不上快速執行業者」的結論還太早

在執行速度上,ECN業者確實差了快速執行業者一截,但在服務方面,提供了譬如:多語言、投資管理服務、自動買賣系統、通知功能、顧客資金的補償機制等,完整的服務也是ECN業者的優點。「顧客的損失不等於公司的利益」,以這種雙方平等的姿態面對顧客,顧客增加的同時,也給顧客更多樣及優質的服務。從結果來看,「業者提供更好服務才能獲得最多顧客的青睞」才是絕對的法則。

ECN業者的帳戶

顧客資金的安全性

關於國際外匯經紀商的資金監管及補償機制

首先,國際外匯經紀商與國內的外匯公司相比,顧客資金的安全管理方面並不會比較遜色。
雖然其中也有像和以色列經營方式一樣危險的業者,但若是老字號的專業經紀人,說他們的資金安全管理劣於國內少數的經紀人,不免有些缺乏說服力。在這裡想針對國際外匯經紀商的資金管理架構及基金補償措施等,進行統整及說明。

國際外匯經紀商的資金監察管理組成是?

在海外雖然不使用「資金監察管理」這個詞彙,但在內容組成上,與日本國內的信託保全可說是如出一轍。
現金回饋計畫運作模式

資金監察管理是指以下兩個條件皆符合的情況

  • 顧客的資金與公司的運用資金是分開保管的
  • 為防止顧客的資金遭外匯公司不法挪用,顧客的資金受會計師事務所監管

本網站所介紹的業者,皆有明確標示出與各國執照上所記載著的相同的資金監察管理組織。

國際外匯經紀商最高只補償2萬歐元?

賽普勒斯的情況是,加上資金監察管理,投資者的本金也會附加上去。經常有人會誤解國際外匯經紀商的資金監察管理最多只補償2萬歐元。在資金監察管理發生破產的情況下,將會得到2萬歐元作為額外的補償,基本上預先投入的資金都能得到全額的保障。

紐西蘭業者的顧客資金保護組織

在紐西蘭業者,執行資金監察的組成與其他國家有些不同。所有業者都必須加入「FSCL」這個負責紐西蘭的金融糾紛處理的機關。顧客與企業間的糾紛、或是資金所有權問題等,都必須遵從這個機關的決定。FSCL認為有義務保護、補償投資家的資金。在顧客資金的安全性方面,功能與資金監察管理是一樣的。且更進一步考慮到對顧客的補償,一直以來都被世人所稱道。

為什麼要追求交易執行效率呢?

價差(手續費)以外的隱藏成本

事前在外匯模擬軟體測試過,實際交易的結果卻不同,應該不少人都有同感吧?
為什麼要追求交易執行效率呢?就是為了降低這種模擬時無法計算的跌價或重報牌價的隱藏成本,跌價或是重報牌價,在私吞業者身上最為顯著,由於價差即為業者所收取的手續費,因此若是價差太小(即手續費少的時候),交易執行力低的業者,將會收取替代費用,來彌補不足的手續費。雖然只是交易費用的變化,但卻會因此增加捕捉細小變化的勝算。想藉著順向進場獲利的人,選擇業者的時候,我想交易執行效率是最需要注意的項目。

依實際交易執行效率改變交易成本的方案

解說交易手法的影片

以正當的價格操作為前提,有沒有因執行速度不同而產生價差,是最重要的一點。

比起用文字說明,影片的方式比較容易理解。首先請觀賞以下的影片。

此影片是目前在台灣居住,並且以外匯交易為職業的貿易商所拍攝的,操作FT2時的影片。

影片裡的交易使用了順向進場的超出手法,交易間隔期裡使用了波段交易的策略。

對於影片裡使用的交易手法感到興趣的人,詳細內容統整歸納於以下的文章裡:交易手法,請參考。

請注意影片中使用策略的時機。

スリッページFX(中文)

關於使用策略的時機,因為有超出的現象發生,故在相對之下成交價格有巨大變動的時候使用。此外因為是在順向進場時進行,下單後到被執行之前,時間若拉得太長,往不利的方向跌價的可能性將會提高。若選擇了執行力低的業者,2~3pips、甚至是更高的價差額會被輕易取走。

交易執行力與交易手法或數量、成交價格的波動都有很大的關係。雖不能斷定所有交易執行力高的公司都有效,但沒有比交易執行力更重要的事了,不是嗎?

不追加保證金的好處

無追加保證金服務的組織

最大限度地活用無追加保證金的服務

國際上有許多FX公司都採用「無追加保證金」的服務。

這種服務還是會照常追加保證金,只不過一旦追加保證金,FX公司就會全額負擔追加保證金的費用。
其實這種服務方式對能理解的人來說,是非常好操作的服務方式,根據每個人的交易手法,使不使用這個服務一整年下來的交易成果差很多,以下就來解說這種服務最有效的使用方法。

向上跳空缺口的對策

上面舉例影片解說的是波段交易的手法。
在2013年用影片中的手法進行交易的結果,每月平均提供了約200pips,一年內有兩次抓到向上跳空缺口的機會提高了150pips以上,順道一提,每年至少有一次可以用向上跳空缺口提高的機會。

但使用了無追加保證金的公司,即便有週末保持下來的跳空缺口,還是有最高存入金額的限制,因此一整年下來的交易成果差很多;上述的交易是一個月交易20~30單,交易費用約1pips~、一年約400pips,由於是無追加保證金的服務,FX公司那邊會支付等量的補償金額。無追加保證金服務的有無,可說是用來選擇FX公司的重要指標,然而很遺憾,積極利用這麼具有衝擊性服務的人大概只佔極少數吧。

FX公司方面的風險

雖說是無追加保證金服務,但對FX公司方面來說風險是很高的。
本網站介紹的FX公司,都是專做我們小本資金客戶交易的外匯商,即使像瑞士法郎事件發生的時候,也沒發生什麼事。存有法人大筆資金的大型外匯商例如Alpari(UK)(艾福瑞),在瑞士法郎事件發生的隔天就宣告破產,相反地FxPro、XM.COM、FxNet等公司早早就送來說「幾乎沒什麼損失」的訊息;萬一FX公司破產,也有由資金監察管理所分別保管的顧客資金也會盡速地歸還給顧客。從顧客的角度來看,萬一發生了成交價格有所變動的情形,無追加保證金的服務依然是有效的。

能夠填補追加保證金的業者

使用最低交易貨幣單位的小型業者適合使用資金操作

最後的成交價格是僅靠資金管理就能決定的事實

一般的人或許不知道,在匯率成交價格方面,因為有資金槓桿的存在,因此僅靠著資金管理就能獲利的情形是存在的。
當然這是以進行一般的交易為前提的情況下。特殊的資金操作具有比使用一般交易手法的交易人更容易獲利也較不容易虧損的優勢。

關於資金操作

在操作交易時想當然爾,只會在一部分的交易上使用資金操作。進行資金操作的交易並非是投機,而是一種投資。若是個人的交易人,資金操作無法擴展的情況是有可能發生的。若要在此詳細說明資金操作的話,文章就會在不知不覺間變得冗長了。若有興趣嘗試資金操作的交易顧客,請通知我們一聲,我們將會同Excel的數據資料一起,撰寫資金操作的說明文章。

對於資金操作,最低的交易貨幣單位是最重要的

一般的小型客戶(包含一般小型企業、家庭、個人)的情形,因為多數的資金都還尚少,因此想要在交易時進行具有優勢的資金操作,最低的交易貨幣單位是非常重要的。大部分的人都認為最低交易貨幣單位有一萬貨幣就十分足夠了。但在選擇業者的時候,考慮到將來是否要進行資金操作也是十分重要的。

試著選擇業者吧

選擇業者最終就是喜歡及合不合得來的問題

文章到了這裡,說明了執行力、交易費用及資金監察管理等等,說到最後,其實每個業者之間的基本規範並沒有差得那麼多。只要記得留意不得不注意的事項,剩下的就只要依照業者所提供的支援及服務的充實度來選擇,簡單地這麼想不也是挺好的嗎?

選擇國際外匯經紀商時的優先考量

選擇業者

在此將從實際的交易手法角度,來選擇外匯業者。

於此進行的交易條件

以採用上方影片中所使用的交易手法為前提。

  • 波段交易
  • 順向進場
  • 只在5分鐘K線圖的確定時間內下單並結束交易
  • 資金50萬日幣
  • 日本時間15:00~24:00期間下單並結束交易
  • 停損點在歐元單位為200點時
  • 停損在指數&行情指數10MA(只在停損時使用MT4EA)

選擇業者時的優先條件順序

選擇業者時該注意的優先事項,可以用以下的順序來考慮。

  1. 資金監察管理
  2. 交易訂單的執行方式
  3. 交易費用
  4. 最低交易貨幣單位
  5. 日文的支援服務詢問的營業時間
  6. 提領款的手續費、資金槓桿、交易平台、投資管理服務等

資金監察管理

本網站所介紹的業者都具備有完善的資金監察管理。在這裡要考慮比較的是,在資金監察管理發生破產時,還會有進一步補償的賽普勒斯業者之間的差異。

交易訂單的執行方式

在這個手法裡,當成交價格有所變動時,為了能夠盡快地在平台上進行動作,必然是選擇快速執行業者的一方較為有利。

交易費用

在賽普勒斯的業者裡,有提供快速執行的是FxNet及XM.COM。在一般交易的上市公司內,是XM.COM的交易費用較為便宜0.1pips左右。

最低交易貨幣單位

資金若只有50萬日幣的話,雖然還算是有點少,但若是以運用資金操作為前提,最好是選擇最低交易貨幣單位為1000貨幣以下的業者。而XM.COM及FxNet都符合這個條件。

日文的支援服務詢問的營業時間

在交易進行時,會發生什麼狀況果然是不可預知的。若是有提供支援服務詢問的話,就能夠安心不少。交易時間是15~24:00,FxPro是最符合這項條件的。但XM.COM、FxNet也可以說是在及格範圍內。

提領款的手續費

若是賽普勒斯的業者的話,不論是哪家都是免費的。但處理最為完善快速的是XM.COM、FxPro的專業經紀人。

資金槓桿

關於資金槓桿,越低越好之類的說法等,因為國內的外匯業者內,秘密行銷依然在持續進行,因此資金槓桿必定是越高越好。只要計算一下資金效率的不同就能夠很快地明白。將平常一般交易時不使用的剩餘資金,運用一下投資管理,將它投入到資金裡,運用MQL5信號交易等的投機運作操作一下,就能夠看出高資金槓桿的多方好處。關於資金槓桿,以XM.COM的888倍為第一。

交易平台

這裡因為同時監視著多種貨幣,連60分鐘K線圖也是採用每一貨幣單位使用三條K線的方式,因此必定會使用到電腦。執行方式也是非採用ECN,而是MT4。

投資管理

FxPro為了剩餘資金的運用,而準備了SuperTrader固然是非常具有吸引力,但在這裡因為只考量了交易手法的表現,因此故意將剩餘資金運用關係的條件屏除在外。

結論

能夠成為候補業者的名單為:XM.COM、FxNet、FxPro,但比較到了這裡,這些業者之間我想已經沒有太大的差異存在。因此之後就根據支援的方式、個性、會員區的操作感、宣傳的魅力等,依照自己的喜好選擇,又有什麼不好的呢?

看到了這裡,覺得怎麼樣呢?進行短線交易時,或是自己欲優先考量的條件有了變化時,就根據以上所記的重點那樣,選擇業者,我想應該就可以選出最適合自己的業者了吧。

國際外匯經紀商選擇指南統整

有不清楚的地方或是疑問

不小心文章變得有點長,以上是我們所認為的選擇國際外匯經紀商的方法。若是還有不清楚的地方或是疑問,請以輕鬆的心情向我們詢問。

外匯交易賺錢club辦理業者名單

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